Atenție la escrocheriile crypto pe WhatsApp și Telegram! ASF trage un semnal de alarmă

Autoritatea de Supraveghere Financiară avertizează asupra unor scheme frauduloase care promit câștiguri rapide prin criptomonede.

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment privind o schemă complexă de înșelăciune, desfășurată prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp și Telegram, dar și prin alte platforme sociale.

Aceasta se prezintă sub forma unor comunități cu caracter educațional și investițional, însă scopul real este de a frauda utilizatorii.

Cum acționează infractorii?

Potrivit ASF, grupurile aparent active folosesc conturi automate (bots) pentru a simula activitate intensă, iar mesajele de recrutare sunt răspândite masiv prin rețele sociale.

„Indivizi care se prezintă drept «mentori», «antrenori», «profesori» sau «consilieri în investiții crypto» oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând membrii să investească sume inițiale mici.

Pentru a extinde rețeaua, participanții sunt stimulați să aducă noi membri, fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă. Grupurile includ clasamente fictive și premii iluzorii, menite să creeze impresia unei comunități de succes”, se arată în documentul celor de la ASF.

Victimele sunt instruite să cumpere criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” deschis la o pretinsă societate de investiții. Platforma afișează tranzacții aparent profitabile, menite să câștige încrederea investitorilor și să determine transferuri de sume din ce în ce mai mari.

Retragerea fondurilor este imposibilă, iar victimele sunt presate să plătească taxe fictive, precum comisioane de retragere sau taxe AML.

Recomandări ASF

ASF recomandă:

• Întreruperea imediată a comunicării cu persoanele implicate și refuzul oricărei solicitări de plată;
• Verificarea atentă a legitimității firmelor de investiții prin Registrul ASF sau autorități similare din UE;
• Ne-divulgarea informațiilor personale și financiare;
• Raportarea grupurilor suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocarea contactelor.

Autoritatea subliniază că astfel de scheme se bazează pe manipularea psihologică și pe simularea succesului rapid, iar protejarea fondurilor începe cu vigilența și informarea corectă a utilizatorilor.